BUSINESS PLAN CONSULENTE FINANZIARIO

L’ESEMPIO DI BUSINESS PLAN PER IL CONSULENTE FINANZIARIO NEL SOFTWARE DI BSNESS.COM

Se stai pensando di iniziare la tua attività come consulente finanziario, ti rendi sicuramente conto di quanto sia fondamentale avere un business plan ben strutturato e preciso. Ecco dove entra in gioco il nostro software dedicato.

Bsness.com offre un esempio di business plan per il consulente finanziario, creato da professionisti esperti del settore e del mercato italiano.

Nel nostro software, troverai un modello di business plan già predisposto specificamente per l’ambito della consulenza finanziaria. Questo esempio è molto più di un semplice template: è un documento completo che copre ogni aspetto necessario per il tuo progetto imprenditoriale.

Il modello è stato curato nei minimi dettagli per adattarsi alle specifiche esigenze dei consulenti finanziari:

• piano di marketing: vengono esplorate strategie di acquisizione clienti, partnership con istituti bancari e altri intermediari finanziari, oltre a tecniche di branding personale nel settore finanziario;
• analisi e descrizione dei servizi offerti: ogni possibile servizio finanziario è descritto in dettaglio, come la pianificazione patrimoniale, la gestione del rischio, la consulenza su investimenti e previdenza;
• analisi delle risorse umane: viene esaminato il bisogno di collaboratori specializzati, come junior analysts o personale amministrativo, oltre a una dettagliata sezione sulle competenze e certificazioni richieste;
• piano per ridurre l’impatto ambientale: un capitolo è dedicato a come la tua attività potrebbe diventare più sostenibile, ad esempio utilizzando software e piattaforme che minimizzino l’uso di carta;
• analisi swot e business model canvas: specifici per il settore della consulenza finanziaria, questi strumenti ti aiutano a fare una valutazione completa del tuo progetto;
• ricerca di mercato e analisi della concorrenza: una panoramica dettagliata dei competitor nel mercato italiano della consulenza finanziaria e delle opportunità di nicchia non ancora sfruttate;
• piano operativo: descrizione dettagliata delle attività quotidiane, dagli appuntamenti clienti alle strategie di portfolio management.

Flessibilità e aggiornamenti automatici

Una delle maggiori forze del nostro software è la sua flessibilità. Puoi lavorare direttamente sull’esempio e apportare tutte le modifiche che ritieni necessarie per personalizzare il tuo business plan. Ogni modifica che fai si rifletterà automaticamente sia nel piano numerico che nel documento scritto del business plan.

Due scenari alternativi

Il software genera anche due scenari alternativi in modo automatico, adattando le nove principali variabili del tuo business, per prepararti a diverse eventualità.

In sintesi, con il nostro software avrai tutti gli strumenti per creare un business plan come un vero e proprio professionista del settore. Sei pronto a lanciare la tua carriera di consulente finanziario con un business plan di successo?

COSTRUZIONE DEL PIANO ECONOMICO E FINANZIARIO CON IL SOFTWARE BUSINESS PLAN PER CONSULENTE FINANZIARIO

Creare un piano economico e finanziario per un’attività di consulenza finanziaria può sembrare un’impresa complessa. Ma non ti preoccupare, il nostro software di bsness.com è qui per guidarti passo dopo passo in questo processo cruciale.

Partenza da un esempio concreto

Il software include un modulo in excel che contiene già un piano economico e finanziario basato sull’esperienza di consulenti finanziari in attività.

Puoi quindi partire da questo esempio per apportare le modifiche che ritieni necessarie, come i prezzi di vendita dei tuoi servizi e il numero di dipendenti per ogni ruolo all’interno del tuo ufficio.

Ad esempio, potresti dover specificare se offri servizi di gestione del portafoglio, pianificazione fiscale o consulenza sugli investimenti immobiliari. Ognuno di questi servizi ha costi e prezzi di vendita diversi, che il nostro modulo in excel ti permette di definire con precisione.

Calcoli automatici e proiezioni

Una volta impostati i dati, il software calcola automaticamente importanti metriche come:

• volumi di vendita: ad esempio, il software potrebbe stimare quanti nuovi clienti potresti acquisire mensilmente attraverso diverse strategie di marketing e referral;
• fatturato, costi e flussi di cassa: vengono calcolati su base mensile, consentendoti di avere un quadro finanziario preciso e aggiornato;
• bilancio cee a 5 anni, rendiconto finanziario e analisi di bilancio: il software calcola oltre 30 indici finanziari, essenziali per presentare un piano ben strutturato a potenziali investitori o istituti di credito.

Approccio forward looking

Il nostro software è stato sviluppato seguendo le linee guida eba 2021, che sono le istruzioni che le banche devono seguire per l’erogazione dei finanziamenti.

Questo significa che il tuo piano economico e finanziario sarà costruito su dati proiettati in avanti, basati sul tuo progetto di avviamento o ampliamento, e non su dati storici ormai obsoleti.

Per le imprese già esistenti, è comunque possibile inserire l’ultimo bilancio chiuso. Questo ti permette di considerare gli investimenti già effettuati e i debiti o crediti in corso.

Funzionalità avanzate

Il software comprende funzionalità come:

• calcolo automatico degli ammortamenti: essenziale se hai investito in software di analisi finanziaria o altri asset a lungo termine;
• gestione dei crediti iva e dei finanziamenti dei soci: vitali per mantenere la liquidità;
• dilazioni di incasso e pagamento: una funzionalità cruciale per gestire i flussi di cassa in modo efficace.

Scenari alternativi

In aggiunta, il software genera due scenari alternativi, variando in aumento o diminuzione le nove principali variabili del tuo business, preparandoti ad affrontare differenti eventualità.

Con tutte queste funzionalità e dettagli su misura per la consulenza finanziaria, il nostro software ti offre una solida base per creare un piano economico e finanziario di successo.

PERCHÉ È CRUCIALE CREARE UN BUSINESS PLAN PER UN CONSULENTE FINANZIARIO

Se sei un consulente finanziario o aspiri a diventarlo, saprai quanto sia essenziale avere una strategia chiara e dettagliata.

Un business plan ben fatto è il primo passo per rendere la tua attività non solo redditizia ma anche sostenibile nel lungo termine.

Ecco alcune delle ragioni per cui un business plan è indispensabile nel tuo settore specifico:

Richiesta di finanziamenti e contributi a fondo perduto

In un settore in cui la credibilità è tutto, presentare un business plan solido può fare la differenza quando si tratta di richiedere un finanziamento.

Il nostro software è particolarmente utile in questo contesto ed è anche compatibile con i moduli Invitalia per la riclassificazione dei dati economici e finanziari.

Questo ti permette di partecipare ai bandi invitalia con un piano che segue le linee guida richieste, aumentando le tue possibilità di accedere a fondi e contributi a fondo perduto.

Pianificazione strategica

Essere un consulente finanziario non è solo questione di competenze tecniche; devi anche sapere come gestire e far crescere un’attività.

Un business plan ti permette di definire la tua strategia di marketing, individuare il tuo mercato di riferimento e determinare quali servizi offrire.

Questo è fondamentale sia che tu stia avviando una nuova attività, sia che tu stia cercando di espandere un’impresa già esistente.

In particolare, il tuo business plan dovrebbe dettagliare:

• specializzazioni di servizio: che tu ti concentri su investimenti, pianificazione pensionistica o gestione del debito, specificare la tua nicchia ti aiuterà a posizionarti sul mercato;
• piano di acquisizione clienti: i metodi di acquisizione clienti possono variare notevolmente nel settore della consulenza finanziaria. Da seminari gratuiti a partnership con altre aziende, il tuo business plan ti guiderà nella scelta delle strategie più efficaci;
• strumenti e tecnologie: la consulenza finanziaria è sempre più digitalizzata. Il tuo business plan dovrebbe includere gli investimenti in tecnologia necessari per rimanere competitivo.

Monitoraggio e adattamento

Con il nostro software, il tuo business plan non è un documento statico, ma uno strumento dinamico che puoi aggiornare in base ai cambiamenti nel mercato o nella tua strategia aziendale. Questo ti permette di adattarti rapidamente alle nuove sfide, mantenendo sempre una visione chiara del tuo percorso.

In sintesi, se sei un consulente finanziario, avere un business plan solido e dettagliato è fondamentale per la tua crescita professionale e per il successo della tua attività.

Il nostro software ti offre tutti gli strumenti per farlo in modo efficace e personalizzato. Sei pronto a pianificare il futuro della tua attività?