MODELLI DI BUSINESS PLAN relativi agli investimenti effettuati e relative modalità di pagamento – budget di cassa

In questa fase va indicato come e quando verranno pagati i beni strumentali inseriti al foglio “INVESTIMENTI” (acquisto capannone, arredi, apparecchiature elettroniche, veicoli, impianti …).

Ad ogni bene strumentale inserito corrisponde una “scheda finanziamento” in cui inserire le modalità di pagamento del bene stesso al fine di realizzare un budget di cassa completo.

ATTENZIONE! Seguire attentamente le istruzioni visualizzabili nelle celle col triangolo rosso in alto a destra.

Il programma calcola automaticamente anticipo e rata mutuo o finanziamento ma il valore delle rate o dei pagamenti può essere modificato  manualmente come indicato nei modelli business plan.

E’ sufficiente indicare la percentuale finanziabile (calcolata sull’imponibile, al netto cioè dell’IVA), il tasso di interesse applicato, la periodicità della rata (vedi commento nel campo) e il numero totale di rate (ad esempio, per un finanziamento della durata di 5 anni a rata mensile, avremo l’acconto più 59 o 60 rate).

Nel budget di cassa il programma calcola automaticamente l’importo e le scadenze delle rate.

Nel caso si desiderasse inserire degli importi manualmente lo si può fare nello schema “Modifica manuale rate”. In automatico verranno considerati gli importi immessi manualmente.

Per cancellare le modifiche (TUTTE LE MODIFICHE RELATIVE A TUTTE LE SCHEDE!) apportate sarà sufficiente premere il pulsante “Cancella modifiche manuali” Attenzione che verranno cancellature TUTTE le modifiche manuali fatte. In alternativa cancellare manualmente le modifiche apportate ad ogni scheda.

La somma dei dati di pagamento di ogni bene confluirà nel cash flow investimenti (BUDGET DI CASSA) e, dunque, in quello totale delle uscite ed in quelli dei saldi.

In tal modo sarà possibile, oltre a poter consultare i flussi di cassa generati dall’intera gestione, anche consultare i flussi di cassa in uscita generati dai soli investimenti come riportato anche negli esempi e modelli business plan.

Il programma calcola automaticamente l’importo degli oneri finanziari correlati al finanziamento dei singoli beni e all’accensione dei mutui. L’importo degli oneri finanziari, già compreso nei flussi finanziari originati dal pagamento delle rate, confluirà, separatamente e anno per anno, nei conti economici. Anche gli oneri finanziari potranno essere modificati manualmente.